ATK Consulting Group: Qlik Решения Страхование


ATK QlikView for Insurance: QlikView для страхового бизнеса

Решение АТК QlikView for Insurance разработано Консультационной Группой АТК для бизнес-анализа и построения управленческой отчет­ности в страховых компаниях и полностью учитывает специфику страхового бизнеса:

  • Работа в высококонкурентной среде, особенно в сфере автострахования
  • Сложные бизнес-процессы в части взаимодействия с клиентами
  • Объёмные и разнородные данные об объектах, вовлечённых в бизнес процессы
  • Необходимость проведения многофакторного анализа разнородных данных
  • Необходимость формирования больших реестров данных с расчетом сложных ресурсоёмких показателей
  • Наличие различных бэк- и фронт-офисных систем, в которых ведётся учёт
  • Возможность хранения и последующего использования результатов подготовки отчетности за предыдущие отчетные периоды
  • Необходимость разграничения доступа к конфиденциальной и персонифицированной информации.

Решение АТК QlikView for Insurance предназначено для всех ключевых групп пользователей страховой компании:

  • Руководство компании
  • Департамент продаж и маркетинга
  • Департамент андеррайтинга
  • Департамент актуарных расчетов
  • Департамент урегулирования убытков
  • Операционный департамент
  • Департамент финансов и бухгалтерия.

 

 

 

 

«Главное преимущество внедрения QlikView — появление в компании гибкого, прозрачного и оперативного решения, которое поддерживает динамичное развитие Группы „АльфаСтрахование“, помогает нам создавать новые конкурентные преимущества и, в конечном счете, полностью удовлетворять потребности наших клиентов»

Евгения Гришина, операционный директор, АльфаСтрахование

ATK QlikView for Insurance: описание функциональных возможностей

Основные аналитические разрезы страхового BI-решения ATK QlikView for Insurance: Территориальные (филиал / отделение / подразделение); Линии бизнеса (Страхователь / группа страхователей, агент / брокер, канал продаж) Видовые (страховой продукт, вид страхования, застрахованные риски, виды страховых событий).

Анализ продаж

  • Динамика продаж по новым страхователям, пролонгированным договорам и кросс-продажам
  • Сравнение фактических показателей (GPW, GPC, количество договоров и т.д.) с плановыми показателями и аналогичными периодами прошлых лет
  • Ранжирование продаж по группам страховых продуктов и видам бизнеса
  • Анализ производительности менеджеров, агентов и брокеров
  • Контроль сбора страховых премий согласно утвержденным графикам поступлений
  • Анализ динамики и возраста дебиторской задолженности в разрезе агентов/брокеров, страхователей, договоров
  • Контроль привязки платежей

Анализ маркетинга

  • Гибкая сегментация клиентов
  • Выявление страховых договоров для пролонгации с возможностью рассылки нотификаций ответственным лицам (менеджер, агент, брокер)
  • Оперативная оценка успешности запуска новых спецпрограмм по страховым продуктам для эффективного управления бюджетами на продвижение
  • Динамика и эффективность маркетинговых расходов в разрезе страховых продуктов, регионов, плана и факта по бюджету

Аналитика по урегулированию убытков

  • Мониторинг информации по всей цепочки урегулирования убытка: от возникновения страхового случая, регистрации дела об убытке, до ввода и подтверждения экспертных оценок нанесенного ущерба, выписки распоряжений на выплату и фактических выплат
  • Анализ динамики и трендов, количества и сумм открытых, заявленных и закрытых убытков за период, выданных отказов, и резерва заявленных убытков
  • Контроль выданных направлений и страховых выплат автосервисам, лечебно-профилактическим учреждениям

Актуарно-финансовая отчетность

  • Расчет страховых резервов: незаработанной премии (РНП), заявленных, но неурегулированных ущербов (РЗУ), сомнительных долгов (РСД)
  • Расчет долей перестраховщиков в резервах с детализацией по видам страхования, центрам финансовой ответственности и каналам продаж с учетом возможной специфики расчетов для различных типов перестрахования (факультативное/ облигаторное, пропорциональное/ непропорциональное)
  • Расчет андеррайтингового результата
  • Расчет специализированных портфельных показателей во всевозможных аналитических разрезах (например, для автострахования — Число Полисо-Лет, Средняя Страховая Премия, Средняя Страховая Сумма, Средний Тариф, Начисленная Премия, Оплаченная Премия, Заработанная Премия, Возвраты, Число и частота Убытков (Угонов, Тоталей), Средний Убыток по Ущербу, Свершившиеся Убытки (Угоны, Тотали), Оплаченные Убытки, Неурегулированные Убытки, Чистое КВ, Коэффициент Убыточности и т.п.)
  • Получение удобной аналитической основы для формирования востребованных высокорентабельных страховых продуктов для конкретной целевой аудитории
  • Формирование журналов договоров и убытков для регламентной отчетности РСБУ — для ФСФР (в соответствии с Приказом №  51Н), а также журналов ОСАГО, в соответствии с требованиями РСА.

Проверка корректности данных

Проверка баз данных на наличие ошибок заполнения данных и противоречивости информации

  • Отсутствие важных атрибутов в договорах
  • Противоречивость указания дат разнообразных событий (пересекающиеся интервалы использования ТС и т.п.)
  • Противоречивость суммовых показателей друг другу (начисленная премия больше страховой суммы, сумма заявленного убытка больше страховой суммы и т.п.)
  • Страховой тариф по договору вне допустимого диапазона для заданного вида страхования
  • Непривязанные договора и поступления по одному контрагенту и т.д.

Скачать QlikView: полнофункциональная версия, с правом использования программы только на одном компьютере

Скачать Qlik Sense: полнофункциональная версия, с правом использования программы только на одном компьютере